ЦБ перечислил признаки мошеннических операций при снятии наличных в банкоматах

С 1 сентября банки должны будут проверять подозрительные операции при снятии наличных в банкоматах для выявления случаев мошенничества. Банк России назвал признаки, на которые банки должны будут обращать внимание. В случае обнаружения таких признаков выдача наличных будет ограничена.

Одним их таких признаков является нехарактерное для клиента поведение – нетипичные для него время суток, сумма или местонахождение банкомата, запрос на выдачу денег несвойственным ему способом – например, не с пластиковой карты, а по QR-коду или через виртуальную карту.

Также в списке признаков - смена номера телефона для авторизации в интернет-банке, изменения в характеристиках устройства клиента или обнаружение на нем вредоносных программ.

Кроме того, как указал ЦБ, речь может идти о мошенничестве, если до операции изменилась активность телефонных разговоров, выросло количество СМС с новых номеров (интересно, откуда сам банк может об этом узнать?! - ред.).

Также на действия мошенников может указывать снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита (займа) или увеличение лимита на выдачу наличных.

Помимо этого, как указывает ЦБ, банк может заподозрить, что клиент находится под воздействием злоумышленников, даже если он переводит на свой же собственный по СБП со своего счета в другом банке счет более 200 тысяч рублей (по закону разрешено до 30 млн рублей в месяц - ред.), либо досрочно закрывает вклад более, чем на такую сумму.

Если операция отвечает хотя бы одному из этих признаков, банк должен будет на 48 часов ограничить выдачу наличных через банкомат. Ограничение устанавливается на уровне 50 тысяч рублей в сутки, большую сумму можно будет снять только в отделении банка.

Признаков, надо сказать, действительно много. И как не угодить под блокировку на двое суток, если вы активно говорили по телефону перед снятием денег, снимаете их в другом банкомате, а не около дома или работы, или, например, поздно веечром, пока не вполне понятно.

Без казусов тут видимо на первых порах не обойдется, но вопросы безопасности клиентов, понятно, стоят на первом месте.

ЦБ перечислил признаки мошеннических операций при снятии наличных в банкоматах

Картина дня

Наши публикации