Росфинмониторинг предложил блокировать счета граждан из-за схожести их данных с данными экстремистов

Росфинмониторинг предложил установить новые критерии для блокировки счетов и определить признаки для проверки клиентов банками. Основанием для этого может стать даже частичное совпадение данных клиента с информацией о человеке, чьи средства должны быть заморожены. Речь идет о лицах из списков экстремистов и террористов Росфинмониторинга.

Об этом сообщает газета "Известия" со ссылкой на поправки в закон о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма, с которыми ознакомилось издание.

Сейчас банки обязаны блокировать счета клиентов, внесенных в список экстремистов и террористов. На данный момент там находятся более 15 тысяч экстремистов. Как указано в пояснительной записке, новые правила направлены на ограничение возможности обхода блокировок. Отмечается, что в некоторых случаях это пытаются сделать с помощью разных вариантов написания имени и фамилии. На 1 февраля 2026 года более 800 человек из перечня Росфинмониторинга имели сразу несколько вариантов записи своих данных.

Как пишет издание, банки будут реагировать на ФИО и дату рождения клиента. В случае сходства данных операции остановят на пять рабочих дней. После этого доступ к средствам будет восстановлен, если не будет принято решение о продлении блокировки.

Опрошенные изданием эксперты считают, что новые меры могут привести к всплеску блокировок счетов россиян на 15–25%. Возрастет и риск ошибок. Причем, по словам одного из собеседников газеты, большая часть заморозок будет вызвана именно ошибками. В 90–95% случаев AML-системы банков срабатывают ложно, так как ориентируются на формальные признаки, говорит он. Особенно это касается носителей распространенных имен и фамилий.

Росфинмониторинг предложил блокировать счета граждан из-за схожести их данных с данными экстремистов

Картина дня

Наши публикации