Банк России недавно представил новые методические рекомендации по противодействию отмыванию преступных доходов. Банкам предписано уделять повышенное внимание операциям с наличными. Это касается внесения денег на счет, поступлений от третьих лиц и покупки валюты.
Так, ЦБ рекомендует обращать особое внимание на случаи, когда их клиенты вносят на счет или вклад суммы наличных, превышающих их официальный ежемесячный доход. Также вопросы у банков должны возникнуть при пополнении счетов третьими лицами без установленной родственной связи с клиентом и даже при покупке валюты за наличные. Кроме того, в список подозрительных операций попали погашение ранее взятых кредитов или займов в случае, если клиенту присвоена высокая степень риска выполнения подозрительных операций (оказывается - есть и такая - ред.).
В таких ситуациях банкам предписано проводить углубленную проверку клиента и его деятельности, запрашивать у него сведения об источниках средств и анализировать информацию о нем из открытых источников, включая социальные сети. Подозрительные операции должны маркироваться специальным кодом, а информация о них - направляться в уполномоченные органы.
"Добропорядочным гражданам теперь необходимо хранить все документы, подтверждающие получение дохода. Наследство, продажа имущества, закрытие депозита в другом банке — на любые поступления в личный бюджет нужно иметь соответствующий документ", - сказал в разговоре с aif.ru руководитель программы управления инвестиционного бизнеса Школы инноватики и предпринимательства НИУ ВШЭ Александр Пушко. Как он пояснил, это поможет избежать проблем в случае возникновения вопросов у банков.
Впрочем, пока это лишь первый, довольно осторожный шаг, и касается он совсем не той части населения, которой действительно следовало бы задавать вопросы. Хотя и он вызывает тревогу. Причем речь не о тех, кто имеет левые доходы и не хочет при этом платить налоги. С такими воюют налоговые органы всех стран мира. Проблема в том, что на руках у части населения России, пострадавшего в свое время от дефолтов и банковских кризисов и настороженно относящегося к хранению денег в банках, скопились весьма внушительная сумма наличных как рублях, так и в валюте. И это отнюдь не криминальные деньги, а накопления на черный день и на старость. И вот как быть с теми, при даже при запредельно высоких ставках банковских депозитов предпочел хранить деньги под подушкой, не доверяя государству и коммерческим банкам - это большой вопрос.
Перед тем, как начать задавать вопросы об источниках средств, было бы логично сначала предложить всем легализовать - задекларировать свои наличные накопления. А вот когда расходы не будут биться и с этими данными - тогда и начать задавать серьезные вопросу любому гражданину. Однако это пока из сферы фантастики.
Посмотрите на тысячи скромных владельцев шикарных квартир и элитных особняков за сотни миллионов и миллиарды рублей, изрядная часть которых, между прочим, государственные служащие и чиновники разных рангов и их родственники, включая младенцев и глубоких пенсионеров. Много ли кто из них готов подтвердить свои богатства "соответствующими документами" и декларациями о доходах? А начинать надо было бы именно с этого конца.
Суть событий
Читайте также:
«Известия»: банки стали затягивать закрытие счетов россиянам, иногда надолго
ЦБ перечислил признаки мошеннических операций при снятии наличных в банкоматах
Больше новостей и ближе к сути? Заходите на ленту в Телеграм!
Добавляйте CСб в свои источники ЯНДЕКС.НОВОСТИ.
Картина дня
Набиуллина: цикл снижения ключевой ставки захватит весь 2026 год
Минобороны предложило отдавать военнослужащих под суд за отсутствие в части более двух суток вместо десяти
МВД зявило, что полученные до 2025 года автомобильные номера без триколора менять не нужно
Росавиация запретила авиакомпании «Ангара» выполнять коммерческие рейсы
Задержан глава Агентства по страхованию вкладов Андрей Мельников
Бывшая жена Аскольда Запашного на его признание о романе на стороне и внебрачном ребенке: "Предатель на миллион"
Добросовестная покупательница квартиры Долиной обжаловала ее возврат через суд артистке
Наши публикации
Шпионское счастье. Глава 9
«Голубиная охота» или Операция кабан
Венгрия обещала гарантировать беспрепятственный въезд Путина, осталось решить, как в нее попасть
Родителей предлагают обязать регистрировать сим-карты детей для контроля доступа в сеть
Привет Зеленскому: Трамп заявил, что Соединенным Штатам "Томагавки" и самим нужны
Тысячи фур стоят на границе Казахстана с Россией и Китаем из-за выявления "серых схем" ввоза товаров
С матерком уволенный самарским губернатором глава района госпитализирован в кардиологию
Слухи, скандалы, сплетни
"Большое спасибо всем": последнее видео Романа Попова
Оксана Самойлова ответила, как Джиган может спасти брак
Ушел из жизни Роман Попов — звезда сериала "Полицейский с Рублевки"
Бывшая жена Аскольда Запашного на его признание о романе на стороне и внебрачном ребенке: "Предатель на миллион"
Шоубиз
Ксения Бородина вышла замуж за Николая Сердюкова
Виктория Боня о своем восхождении на Эверест: "Удивило молчание коллег по шоу-бизнесу"
Наука
Илон Маск намерен выпускать по миллиону человекоподобных роботов Optimus в год
SpaceX успешно запустила Starship после нескольких неудачных пусков
Роскосмос сообщил об устранении утечки воздуха на модуле "Звезда" МКС, о которой известно с 2019 года
«Яндекс» планирует заняться созданием человекоподобных роботов
Хайтек
В сеть утекли 16 млрд паролей от аккаунтов Apple, Google и других сервисов
Разработчики ПО для российской ОС «Аврора» подали заявление о банкротстве
В ФСБ рекомендовали откаться от использования российского браузера "Спутник"
Ъ: В российских кнопочных телефонах обнаружили уязвимость, которая позволяет управлять телефоном посторонним
Туризм
АТОР опровергла информацию об «урезании» Италией шенгенских виз для россиян
В Европе готовятся запустить новую систему пограничного контроля - контроль за пребыванием ужесточится
Песков: В Кремле не видят новизны в заявлениях Трампа
За поездки за рубеж предложили ввести сбор
Спорт
Олег Малышев покинул пост гендиректора "Спартака"
Станислав Черчесов стал главным тренером грозненского «Ахмата»
Дегтяреву неловко называться президентом и он просит себя переименовать
Двукратная олимпийская чемпионка по биатлону Лаура Дальмайер погибла в горах Пакистана
«Оренбург» сыграет вместо исключенного «Торпедо» в новом сезоне РПЛ
МВД назвало размер взятки арбитру за помощь «Торпедо» в решающем матче
Вкусный раздел
Юлия Дианова: Не просто завтрак
Дарья Близнюк: «Заготовки от Даши. Вкусно, как ни «крути»!
Анна Аксёнова: Муссовые торты. Легче легкого!
Софи Дюпюи-Голье: Мир хлеба. 100 лучших рецептов домашнего хлеба со всего мира


Госдума приняла закон о круглогодичном призыве в армию
Татьяна Монтян отреагировала на свое включение Росфинмониторингом в список экстремистов и террористов
Находящаяся под домашним арестом Митрошина вдруг потребовала от своих юристов вернуть деньги за все
Андрей Троицкий. Шпионское счастье, глава 8