Группа депутатов и сенаторов внесла на рассмотрение законопроект, который обязывает банки ограничивать внесение наличных и зачисление переводов клиентам-физлицам, подозреваемым в проведении сомнительных операций. Если документ будет принят, мера начнет действовать с 1 марта 2028 года.

Законопроект был размещен в электронной базе данных парламента. Среди авторов документа - глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков ("Справедливая Россия") и вице-спикер Совета Федерации Николай Журавлев ("Единая Россия").

Предлагается наделить Банк России функцией выявления рисков совершения физлицами подозрительных операций с использованием своих банковских счетов и электронных средств платежа. Признаки таких операций регулятор будет определять по согласованию с Росфинмониторингом.

В случае выявления у гражданина операций, соответствующих этим признакам, банки обязаны будут незамедлительно, в течение одного рабочего дня ввести ограничения. Внесение наличных на свои счета и электронные кошельки будет ограничено суммой 30 тыс. руб. в месяц. Аналогичный лимит будет установлен для зачисления средств от других физлиц. Срок ограничений каждый банк будет устанавливать самостоятельно, но он не может быть больше одного года. В случае повторного выявления сомнительных операций в течение трех лет после снятия ограничений срок ограничений составит уже два года.

Клиент может оспорить ограничения, предоставив документы об отсутствии для них оснований, а в случае отказа - оспорить в суде, но только после досудебного обжалования. При этом ограничения не являются основанием для ответственности банков. Однако неоднократное нарушение банком новых требований может привести к отзыву у него лицензии.

Подозреваемым в сомнительных операциях гражданам установят лимит в 30 тыс. на внесение наличных и переводы

Картина дня

Наши публикации