//Партнер giraff.io

//Партнер Гнездо.ру

Загрузка...

//Партнер OBLIVKI.BIZ


Загрузить еще
Загружено

Суть Событий

Сможет ли «Идеалбанк» удержаться на плаву?

10 апреля 2014, 14:58 Суть Событий ]

Сможет ли «Идеалбанк» удержаться на плаву?

og.ru

С начала 2013 года Центробанк РФ лишил лицензии более 50 «проблемных» банков с совокупным объемом вкладов физлиц в почти 200 млрд рублей. Эксперты сходятся во мнении, что это еще не конец. Сомнительные банки продолжат закрывать, и в банковском сообществе идут разговоры, что проблемы могут возникнуть еще у многих финансовых учреждений. Об этом, в частности, пишет на своих страницах "Общая газета", статью из которой мы приводим ниже.

"В конце прошлого года «Идеалбанк» оказался в эпицентре крупного скандала. Все началось с того, что более года назад в поле зрения МВД и ФСБ попало организованное преступное сообщество, состоящее из граждан России, Узбекистана и Грузии. 24 октября 2013 года правоохранительные органы возбудили уголовное дело по ч. 1 ст. 210 УК РФ (организация преступного сообщества) и ч. 2 ст. 172 УК РФ (незаконная банковская деятельность).

Как сообщила газета «Коммерсантъ», сотрудники Главного управления МВД России по Центральному федеральному округу совместно с ФСБ провели операцию, в результате которой были задержаны семеро организаторов незаконных банковских операций по переводу крупных денежных средств с продуктовых рынков Москвы и Перми за границу. Силовики установили, что в незаконной банковской деятельности были замешаны три столичных коммерческих банка, в том числе ООО «Идеалбанк». Всего в группировку входило более 40 человек, причем каждый выполнял при этом определенные функции. По данным следствия, ежемесячный оборот группировки доходил до 1,5 млрд руб. Часть денег уходила в Иран, Саудовскую Аравию, Узбекистан и США на финансирование членов запрещенной террористической организации «Хизб ут-Тахрираль-Ислами».

В ходе оперативно-розыскных мероприятий были задержаны лидеры преступного сообщества, по предположению следователей, связанные с «Идеалбанком»: Игорь и Олег Проворотовы, Закир Мухетдинов, Виталий Мухин, Татьяна Лапшина, Вахтанг Кверквеладзе и Шухрат Турсунов. Всем семерым были предъявлены обвинения в организации преступного сообщества и незаконной банковской деятельности. На квартирах и офисах, где проводились обыски и задержания, были изъяты бланки более 120 фирм-однодневок, их расчетные счета как в России, так и в офшорных зонах, теневую бухгалтерию, печати, электронные ключи дистанционного доступа для управления счетами фиктивных организаций и свыше 178 млн руб. Неучтенные денежные средства от торговли шли в основном от уроженцев Средней Азии, Азербайджана, Грузии и Абхазии.

Каждая группа, по данным следствия, отвечала в сообществе за свое направление: сбор наличных, их инкассацию, перевозку в места временного хранения, расчеты с клиентами, а также перевод денег на счета однодневок для последующего обналичивания. Схема работала таким образом, что торговцы на рынках стремились минимизировать свои расходы по переводу денег к себе на родину. С этой целью к ним приезжали сотрудники ЧОП «Кипарайз» и отвозили наличность в места временного хранения. Оттуда деньги уходили тем, кому были нужны наличные. Эквивалент же этих денег переводился через банки, включая «Идеалбанк», на счета однодневок. А затем уже на счета подставных фирм в офшорах, где и происходило обналичивание. На заключительном этапе деньги переводом поступали на счета фирм, имеющих лицензию на внешнеэкономическую деятельность для последующего приобретения и доставки товара в Москву. За посредничество по выводу денег «банкиры», по данным следствия, оставляли себе 2-3% общей суммы.

Представители «Идеалбанка» упорно пытались не допустить обнародования этой информации и даже пригрозили «Коммерсанту» судебным разбирательством. Но не прошло и нескольких месяцев, как «Идеалбанк» вновь попал на страницы криминальных сводок. Ночью 26 февраля в двух километрах от коттеджного поселка «Монтевиль» в Истринском районе на проселочной дороге с множественными колото-резанными ранениями было обнаружено тело 43-летнего банкира Владимира Кирилюка, с 2010 по 2013 год возглавлявшего совет директоров «Идеалбанка». Кирилюк – фигура в банковских кругах довольно известная, с его именем связано несколько резонансных скандалов, в том числе, по уклонению от уплаты налогов. По факту убийства банкира было возбуждено уголовное дело поч. 1 ст. 105 УК РФ (убийство). На 17 апреля 2013 года убитый также являлся одним из крупных участников ООО «Идеалбанк» с долей в 20%. Такие же доли были у Елены Ивановой и Кирилла Кириллова. Остальные участники – Илья Коляскин (19%), Сергей Хорошилов(9%), Алексей Лоскутов (6%), Михаил Крылов (5%), Юлия Харитонова (1%).

Как сообщил источник, близкий к расследованию, следователи рассматривают профессиональную деятельность Кирилюка в качестве основной версии убийства. Его целью также могло стать завладение крупной суммой денег (речь идет о нескольких десятках миллионов долларов), которые находились в «обналичке». Такими знаниями мог обладать лишь человек из руководства банка или из числа руководящих сотрудников ЧОП «Кипарайз». Известно, что в последние месяцы банк испытывал большие финансовые трудности, из-за которых не мог должным образом выполнять обязательства перед своими партнерами, так что деньги действительно пропали. После гибели Кирилюка главным человеком в «Идеалбанке» стал другой крупный акционер – Кирилл Кириллов, и, неудивительно, что он также в попал в поле зрения следователей, как один из основных подозреваемых. По их мнению, он также мог принимать участие в схемах по обналичиванию средств в банке.

Сегодня перед менеджментом «Идеалбанка», состоящим из предправления Андрея Федорова, его заместителя Светланы Мотренко и главного бухгалтера – члена правления Маргариты Житаревой, стоит почти невыполнимая задача – избежать банкротства и лишения лицензии. Даже без густого криминального шлейфа, проблем у «Идеалбанка» хватает. По данным интернет-ресурса «Банки.ру», на 1 марта 2014 года нетто-активы банка составляли 0,43 млрд рублей (823-е место в России), капитал (рассчитанный в соответствии с требованиями ЦБ РФ) — 0,20 млрд, кредитный портфель — 0,29 млрд, обязательства перед населением — 0,00 млрд. При этом два года назад был принят закон, повышающий требования к минимальному размеру капитала банка со 180 млн до 300 млн руб. с 1 января 2015 г. Для банков с капитализацией свыше 250 млн руб. нарастить капитализацию не составит особых проблем, а вот банки поменьше уже находятся в «группе риска». Поэтому не удивительно, что «Идеалбанк» находится под пристальным вниманием Росфинмониторинга, а ЦБ РФ собирается провести проверку банка. По имеющейся информации, несколько депутатов Государственной думы, представляющие профильные комитеты, также обеспокоены ситуацией вокруг банка и могут в ближайшее время направить запросы в контрольно-надзорные и правоохранительные органы. Также известно, что несколько предпринимателей, потерявших крупные суммы денег на операциях «Идеалбанка» по «обналичке», готовятся подать заявления в Следственный комитет РФ о возбуждении уголовного дела по ч.4 ст. 159 УК РФ – мошенничество, совершенное группой лиц в особо крупном размере, предусматривающей наказание в виде лишения свободы сроком до 10 лет.

В других условиях «Идеалбанку» могла бы помочь надежная репутация, но вряд ли найдется много желающих сотрудничать с банком, чьи деньги, как писал «Коммерсант», могли идти на финансирование членов запрещенной террористической организации «Хизб ут-Тахрираль-Ислами». Если учесть, что в последние месяцы банки могли лишиться лицензии всего лишь за рискованную кредитную политику, шансы «Идеалбанка» остаться на плаву стремятся к нулю."

Оригинал статьи: "Общая газета"

Добавляйте CСб в свои источники ЯНДЕКС.НОВОСТИ


//Партнер Гнездо.ру


Картина дня

Путин добился своей цели – «Новой Ялте» быть!

Путин добился своей цели – «Новой Ялте» быть!

Похоже, что США пытаются сформировать объединённые «международные полицейские силы» по борьбе «международными хулиганами», и каждое государство должно будет принять решение, к какому лагерю ему примкнуть. Либо ты вступаешь в коалицию с развитыми странами и защищаешь провозглашённые ими ценности, либо ты с теми, кто пытается его разрушить.

Президент РФ поручил назначить выплаты детям из неполных семей и беременным женщинам

Президент РФ поручил назначить выплаты детям из неполных семей и беременным женщинам

В своем послании Федеральному Собранию глава государства затронул вопрос о поддержке семей с детьми. Он поручил назначить выплаты детям из неполных семей, а также нуждающимся беременным женщинам. Кроме того, семьям со школьниками предлагается единовременно выплатить по 10 тысяч рублей.

Россия высылает 10 сотрудников посольства США

Россия высылает 10 сотрудников посольства США

Десять сотрудников американского посольства объявлены персонами нон грата в России, им предписано покинуть страну. Но на этом дело не закончится. В ближайшее время Министерство иностранных дел намерено объявить о дальнейших шагах в рамках ответа на новые санкции США.

Переизбранный в шестой раз президент африканской страны умер от ранений

Переизбранный в шестой раз президент африканской страны умер от ранений

Президент африканского государства Чад, руководивший страной с 1990 года, умер от ранений, полученных в бою с повстанцами. Идрис Деби Итно в этом месяце был переизбран на шестой срок, но до очередной инаугурации не дожил.

В США присяжные сочли полицейского виновным в убийстве Джорджа Флойда

В США присяжные сочли полицейского виновным в убийстве Джорджа Флойда

Присяжные вынесли обвинительный вердикт по делу об убийстве афроамериканца Джорджа Флойда во время его задержания. Теперь уже бывший полицейский Дерек Шовин был признан виновным в непредумышленном убийстве. Ему грозит до 40 лет тюрьмы.

Анастасия Макеева обнародовала выпады соперницы в свой адрес: "Тебе Бог не зря детей не дал"

Анастасия Макеева обнародовала выпады соперницы в свой адрес: "Тебе Бог не зря детей не дал"

Актриса Анастасия Макеева обнародовала часть переписки с бывшей женой своего жениха – многодетной матерью Светланой Мальковой. Вот уже несколько недель женщины открыто выясняют отношения в медийном поле.

Новости Adwile

//Партнер giraff.io

Наши публикации

Россия vs Чехия: зеркально ответить на высылку не получится

Россия vs Чехия: зеркально ответить на высылку не получится

Прозвучавшее как гром среди ясного неба экстренное сообщение Чехии о высылке фактически всех установленных сотрудников разведки, работающих под крышей посольства России в Праге, вызвало реальное потрясение и в информационном пространстве, и в отношениях между двумя странами.

Что охраняешь, то и имеешь: крупнейшим землевладельцем стал бывший министр сельского хозяйства

Что охраняешь, то и имеешь: крупнейшим землевладельцем стал бывший министр сельского хозяйства

Крупнейшим землевладельцем России оказалась компания «Агрокомплекс». А ее бенефициарным владельцем - бывший министр сельского хозяйства России Александр Ткачев. Работая в правительстве, Ткачев утверждал, что «Агрокомплекс» - собственность родни.

Российским туристам вместо Турции посулили Египет?

Российским туристам вместо Турции посулили Египет?

Пока непонятно, появится ли у россиян больше возможностей отдохнуть за границей или им придется провести отпуск на отечественных курортах. Даже полеты в Турцию, одну из немногих доступных для россиян стран, теперь под вопросом.

Война отменяется?

Война отменяется?

Киев заявил, что не планирует начинать активные боевые действия в Донбассе. Более того, они там вообще невозможны. А пресс-секретарь президента Украины Юлия Мендель заявила, что Зеленский готов к переговорам с Путиным. Кремль такую возможность отвергать тоже не стал.

Личные вещи легендарного Сергея Королева переданы в казанский музей соцбыта

Личные вещи легендарного Сергея Королева переданы в казанский музей соцбыта

Казанский музей социалистического быта пополнился новыми экспонатами - личными вещами, которые принадлежали легендарному Сергею Королеву. Их передала в дар музею семья академика Валентина Глушко.

Власти Петербурга проверят жалобу на демонстрацию обнажённых скульптур в Эрмитаже

Власти Петербурга проверят жалобу на демонстрацию обнажённых скульптур в Эрмитаже

На Эрмитаж поступила жалоба из-за выставленных там экспонатов. И нет, речь идет не о каком-нибудь аналоге нашумевшей анатомической выставки, которая проходит сейчас на ВДНХ в Москве. Неких поборников современной морали возмутили выставленные в музее обнаженные скульптуры.

Слухи, скандалы, сплетни

"Вы поступили бессовестно": опекуны первой жены Шукшина назвали другие его браки "фиктивными"

"Вы поступили бессовестно": опекуны первой жены Шукшина назвали другие его браки "фиктивными"

Опекуны первой жены писателя Василия Шукшина – Марии Шумской – поставили под сомнение правомерность раздела наследства знаменитого литератора. Для этого супруги Вера и Владимир Ковалевы пришли в студию популярного телешоу.

Шоубиз

Альбина Джанабаева рассказала, почему долго скрывала третью беременность

Альбина Джанабаева рассказала, почему долго скрывала третью беременность

Альбина Джанабаева до последнего скрывала свою третью беременность. О том, что она снова станет мамой, певица объявила лишь незадолго до появления ребенка не свет. Новость о рождении малыша тоже пришла с запозданием. В недавнем интервью Альбина объяснила, почему предпочла держать это в тайне.

Алена Водонаева вышла на связь из больницы

Алена Водонаева вышла на связь из больницы

Алена Водонаева сообщила, что перенесла микроинсульт. Ей стало плохо накануне. Алена успела сообщить подписчикам, что ее везут в больницу. Сейчас телезвезду уже перевели из реанимации в обычную палату, и она рассказала, что с ней произошло.

Наука

Вертолет NASA совершил первый в истории полет на Марсе

Вертолет NASA совершил первый в истории полет на Марсе

NASA успешно осуществило запуск вертолета Ingenuity на Марсе. Аппарат прибыл на Красную планету вместе с планетоходом Perseverance в феврале этого года. Во время своего первого испытательного полета он поднялся на три метра над поверхностью планеты.

Открытие утраченной цивилизации доказало правоту Библии

Открытие утраченной цивилизации доказало правоту Библии

Историки до сих пор оспаривают Библию как источник хроник Святой Земли. Однако некоторые эксперты, уверены, что писание точно рассказывает о взлетах и падениях исторических личностей, о чем свидетельствуют археологические открытия.

Хайтек

ФСИН открестилась от заблокированной страницы во "ВКонтакте"

ФСИН открестилась от заблокированной страницы во "ВКонтакте"

В Федеральной службе исполнения наказаний утверждают, что ведомство не имеет отношения к заблокированному сообществу в социальной сети "ВКонтакте". О паблике ФСИН заговорили накануне, сейчас его страница недоступна.

Роскомнадзор отрицает сбои у операторов связи из-за оборудования для "защиты Рунета"

Роскомнадзор отрицает сбои у операторов связи из-за оборудования для "защиты Рунета"

Газета "Коммерсантъ" сообщила о проблемах, с которыми пришлось столкнуться операторам связи из-за оборудования, установленного для исполнения закона "о защите Рунета". Однако в Роскомнадзоре возникновение таких сбоев отрицают.

Zoom разрешил госкомпаниям из России получать доступ к сервису напрямую

Zoom разрешил госкомпаниям из России получать доступ к сервису напрямую

В компании Zoom Video Communications заявили о готовности продолжать обслуживание клиентов из России и стран СНГ. Доступ к сервису онлайн-конференций Zoom российские учреждения и компании с госучастием смогут напрямую.

Туризм

Туроператоры называют третий этап акции с кэшбэком самым успешным

Туроператоры называют третий этап акции с кэшбэком самым успешным

Летний турсезон стартует в этом году с 1 мая вместе с программой туристического кэшбека. Туроператоры отмечают, что третий этап акции стал самым успешным. Только за первую неделю программы было куплено туров сумму более 2,5 миллиарда рублей.

Посол Италии посулил открытие страны для туристов, а Греция возобновляет выдачу виз в регионах

Посол Италии посулил открытие страны для туристов, а Греция возобновляет выдачу виз в регионах

У российских туристов появилась надежда, что отдых в Италии станет доступен уже этим летом. Посол республики в Москве пообещал, что страна вскоре откроется для путешественников. Между тем Греция возобновляет прием заявлений на визы в российских регионах.

Взлетевшими ценами на курортах России заинтересовалась федеральная антимонопольная служба

Взлетевшими ценами на курортах России заинтересовалась федеральная антимонопольная служба

Резко подскочившие после закрытия границ с Турцией и Танзанией цены на российских курортах заинтересовали и Федеральную антимонопольную службу. Ведомство хочет сравнить цены с доковидными, чтобы понять имеет ли место сговор отельеров-монополистов?

ФАС предложила открыть для туристов страны с низкой заболеваемостью Covid

ФАС предложила открыть для туристов страны с низкой заболеваемостью Covid

Федеральная антимонопольная служба предложила рассмотреть возможность открытия для российских туристов несколько новых зарубежных направлений. Речь идет о странах, отдых в которых будет доступен по цене и при этом довольно безопасен благодаря низкой заболеваемости.

Спорт

Проект Суперлиги решили пересмотреть после выхода всех английских клубов

Проект Суперлиги решили пересмотреть после выхода всех английских клубов

Уже спустя два дня после заявления о создании футбольной Суперлиги проект был приостановлен. Это произошло после того, как из состава новой лиги вышли все английские клубы. Организаторы пообещали внести изменения в проект.

Не стало первого чемпиона мира и олимпиады в составе хоккейной сборной Виктора Шувалова

Не стало первого чемпиона мира и олимпиады в составе хоккейной сборной Виктора Шувалова

Не стало первого чемпиона мира в составе сборной СССР по хоккею, олимпийский чемпиона Виктора Шувалова. Ему было 97 лет. Причина смерти именитого спортсмена пока не сообщается. Звание чемпиона мира Виктор Шувалов получал дважды в карьере.

Командный чемпионат мира по фигурному катанию российская сборная выиграла под своим флагом

Командный чемпионат мира по фигурному катанию российская сборная выиграла под своим флагом

Командный мировой турнир по фигурному катанию в Японии завершился победой фигуристов РФ. Опыт выступления командой именно в этом виде спорта не такой большой, как в индивидуальных или парных выступлениях. Началась их история на Олимпиаде в Сочи.

В списке самых дорогих футбольных клубов мира - смена лидера

В списке самых дорогих футбольных клубов мира - смена лидера

Лидерами рейтинга самых дорогих футбольных клубов планеты на протяжении уже 16 лет были либо мадридский «Реал», либо «Манчестер Юнайтед». И вот теперь «Барселона» впервые возглавила рейтинг 20 самых дорогих футбольных клубов планеты.

ХК "Авангард" отреагировал на информацию о результатах анализов госпитализированного Емелина

ХК "Авангард" отреагировал на информацию о результатах анализов госпитализированного Емелина

В хоккейном клубе "Авангард" заявили, что не располагают информацией, подтверждающей обнаружение в организме госпитализированного Алексея Емелина запрещенных веществ. И о готовящейся трансплантации печени там тоже не знают.

Фигуристке Елизавете Туктамышевой в номинацию "Спорт" SuperWomen было попасть особенно трудно

Фигуристке Елизавете Туктамышевой в номинацию "Спорт" SuperWomen было попасть особенно трудно

На премии GQ Super Women в номинации «Спорт» предпочтение было отдано фигуристке Елизавете Туктамышевой. Девушка отметила, что рада возможности быть отмеченной среди сильнейших женщин. Но подчеркнула, что в ее виде спорта женщины - самые сильные.

Вкусный раздел

Любовь и Максим Куштуевы: «Поваренная книга гурмана. 75 рассекреченных рецептов»

Любовь и Максим Куштуевы: «Поваренная книга гурмана. 75 рассекреченных рецептов»

Авторы — кулинарные блогеры, хозяева странички «Кухня занятых людей» на FB. Живут в Швейцарии и пишут для кулинарных журналов разных стран. В книге они собрали рецепты для тех, кто наслаждается каждой секундой даже на удаленке.

Мария Шелушенко: «Жить вкусно. Готовить дома, как в ресторане»

Мария Шелушенко: «Жить вкусно. Готовить дома, как в ресторане»

Мария Шелушенко — повар и шеф-кондитер, известный блогер. Сейчас Мария придумывает и готовит десерты для четырех кондитерских. Ее книга «Жить вкусно» — о том, как видеть и создавать красоту вокруг себя с помощью домашней еды.

Ульяна Юрьева: «Брауни-магия. 45 чудо-брауни и десертов, которые вы еще никогда не пробовали»

Ульяна Юрьева: «Брауни-магия. 45 чудо-брауни и десертов, которые вы еще никогда не пробовали»

Ульяна Юрьева — многодетная мама и кондитер: своим четвертым ребенком она называет моно-кондитерскую BrownieMama, где каждый день пекутся несколько десятков видов брауни. В дебютной книге Ульяна делится любимыми рецептами.